Thanh tra Ngân hàng Nhà nước chỉ ra nhiều tồn tại ở OCB Đà Nẵng

Mới đây, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 9 ban hành Kết luận thanh tra số 300/KL-TTNH về việc thanh tra Ngân hàng TMCP Phương Đông Chi nhánh Đà Nẵng (OCB Đà Nẵng). 

Nội dung thanh tra tập trung vào hoạt động cấp tín dụng, phân loại nợ và trích lập dự phòng, xử lý nợ xấu, cơ cấu lại thời hạn trả nợ, việc chấp hành quy định về phòng chống rửa tiền, mua bán ngoại tệ, chuyển tiền ra nước ngoài và chính sách lãi suất huy động.

Theo kết luận được công bố, bên cạnh những kết quả đạt được, hoạt động của OCB Đà Nẵng vẫn còn một số rủi ro, hạn chế và thiếu sót cần khắc phục.

Trong hoạt động cho vay, kết luận thanh tra chỉ ra một số tồn tại liên quan đến công tác thẩm định nguồn vốn và đánh giá nguồn trả nợ. Cụ thể, tại một số hồ sơ, OCB Đà Nẵng thẩm định chưa đầy đủ, chặt chẽ tổng nguồn vốn đầu tư dự án và vốn tự có tham gia dự án.

Việc đánh giá nguồn thu nhập chủ yếu dựa vào tốc độ tăng trưởng doanh thu, lợi nhuận hiện tại mà chưa đánh giá đầy đủ các yếu tố làm cơ sở cho mức tăng trưởng. Nguồn thu nhập được xác định dựa trên thông tin do khách hàng cung cấp nhưng chưa được đối chiếu đầy đủ với các nguồn thông tin khác.

Công tác kiểm tra, giám sát khoản vay trước và sau giải ngân của OCB Đà Nẵng cũng được Thanh tra NHNN lưu ý. Theo kết luận, việc kiểm tra, giám sát trước và sau khi giải ngân tại một số trường hợp chưa đầy đủ. Chi nhánh chưa kiểm tra, xác minh thông tin về người bán hàng.

Đối với một số dự án chậm tiến độ thi công, chi nhánh OCB Đà Nẵng vẫn chưa đánh giá đầy đủ khả năng trả nợ của khách hàng cũng như chưa đánh giá các yếu tố có thể ảnh hưởng đến nguồn trả nợ.

Bên cạnh hoạt động cho vay, Thanh tra NHNN cũng chỉ ra tồn tại trong hoạt động bảo lãnh tại OCB Đà Nẵng. Theo đó, thông tin về cơ sở tính phí, mức phí và phương pháp tính phí bảo lãnh hiện được quy định trong các văn bản nội bộ của OCB nhưng chưa được thỏa thuận cụ thể trong hợp đồng cấp bảo lãnh.

Nội dung này được cơ quan thanh tra đưa vào nhóm tồn tại cần được OCB và OCB Đà Nẵng khắc phục.

Ngoài những tồn tại, kết luận thanh tra cũng ghi nhận một số kết quả OCB Đà Nẵng đã đạt được trong thời kỳ thanh tra. Theo đó, chi nhánh đã thực hiện tương đối tốt chỉ đạo của Thống đốc về giảm lãi suất huy động, tích cực xử lý nợ xấu và duy trì tỷ lệ nợ xấu trong ngưỡng an toàn. Trong hoạt động kinh doanh, OCB Đà Nẵng tiếp tục đáp ứng nhu cầu gửi tiền, vay vốn và sử dụng các dịch vụ ngân hàng của tổ chức, cá nhân trên địa bàn.

Trên cơ sở kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực đã yêu cầu OCB và OCB Đà Nẵng thực hiện 10 kiến nghị nhằm khắc phục các tồn tại, hạn chế, giúp ngân hàng hoạt động an toàn, hiệu quả theo đúng quy định của pháp luật.

Trước đó, OCB đã công bố báo cáo tài chính bán niên năm 2026. Theo đó, OCB đạt lợi nhuận sau thuế ở mức 1.948 tỷ đồng, tăng 29,4% so với cùng kỳ. Tổng tài sản tăng lên mức 351.741 tỷ đồng. Cho vay khách hàng ở mức 215.783 tỷ đồng, tăng gần 20.500 tỷ đồng so với hồi đầu năm.