TCBS ghi nhận lợi nhuận trước thuế quý I/2025 đạt 1.310 tỷ đồng, tăng trưởng mạnh mẽ nhờ chiến lược đa nguồn thu và đầu tư công nghệ

Duy trì hiệu quả sinh lời hàng đầu ngành

Trong bối cảnh thị trường tài chính có nhiều biến động, TCBS vẫn khẳng định vị thế dẫn đầu khi tiếp tục ghi nhận tỷ suất sinh lời vượt trội. Cụ thể, tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu (ROE) đạt mức 15%, trong khi tỷ suất lợi nhuận trên tổng tài sản (ROA) đạt 8% – thuộc nhóm cao nhất toàn ngành chứng khoán Việt Nam. Kết quả này phản ánh chiến lược kinh doanh linh hoạt, tối ưu hiệu quả sử dụng vốn và khai thác tốt các cơ hội thị trường.

Một trong những điểm nhấn nổi bật trong kỳ là việc TCBS đã giảm mạnh tỷ lệ chi phí trên thu nhập (CIR) xuống chỉ còn 12%, so với 18% của quý trước và 14% của cùng kỳ năm 2024. Đây là mức CIR thấp hàng đầu thị trường, cho thấy năng lực quản trị chi phí hiệu quả nhờ đẩy mạnh ứng dụng tự động hóa và công nghệ AI vào các quy trình vận hành, phân tích dữ liệu và hỗ trợ ra quyết định đầu tư.

Hoạt động môi giới và lưu ký chứng khoán tiếp tục đóng góp tích cực, với doanh thu đạt 73 tỷ đồng – tăng 33% so với cùng kỳ. Đặc biệt, doanh số phân phối chứng chỉ quỹ tăng vọt lên hơn 5.900 tỷ đồng, gấp 6,7 lần so với quý I/2024, nhờ nền tảng Fundmart được nâng cấp mạnh mẽ. Đến cuối quý I/2025, TCBS đã phân phối chứng chỉ của 21 quỹ đầu tư, xây dựng hệ sinh thái sản phẩm tài chính đa dạng, phục vụ nhu cầu ngày càng tăng của nhà đầu tư cá nhân.

Trên thị trường cổ phiếu, công ty giữ vững vị thế trong nhóm dẫn đầu khi đạt thị phần 7,49% trên sàn HoSE (xếp thứ 3) và 8,24% trên sàn HNX (xếp thứ 2). Đây là kết quả đến từ chiến lược mở rộng mạng lưới khách hàng và cải thiện trải nghiệm giao dịch thông qua nền tảng số TCInvest.

Dẫn đầu thị trường cho vay ký quỹ

Mảng cho vay ký quỹ và ứng trước tiền bán vẫn là trụ cột doanh thu, với thu nhập lãi đạt gần 718 tỷ đồng – tăng 5% so với quý trước và tăng 28% so với cùng kỳ năm ngoái. Dư nợ cho vay tại thời điểm 31/3/2025 đạt kỷ lục 30.472 tỷ đồng, tăng 18% so với cuối năm 2024. TCBS hiện là một trong những công ty chứng khoán có quy mô cho vay ký quỹ lớn nhất thị trường, đồng thời duy trì tỷ lệ đòn bẩy (dư nợ/vốn chủ sở hữu) ở mức hợp lý 1,1 lần, đảm bảo an toàn tài chính.

Doanh thu từ mảng ngân hàng đầu tư trong quý I đạt 414 tỷ đồng, ghi nhận mức tăng trưởng ấn tượng 86% so với quý trước và 78% so với cùng kỳ. Sự bứt phá này đến từ việc các thương vụ tư vấn phát hành, tư vấn huy động vốn triển khai từ năm 2024 đã hoàn tất và ghi nhận doanh thu trong kỳ.

Ở mảng kinh doanh nguồn vốn và phân phối trái phiếu, TCBS đạt doanh thu 697 tỷ đồng, tăng 14% so với quý trước. Trong 3 tháng đầu năm, công ty đã phân phối gần 18.000 tỷ đồng trái phiếu doanh nghiệp đến nhà đầu tư cá nhân – tiếp tục khẳng định vị thế số một trên thị trường trái phiếu.

Tính đến cuối quý I/2025, tổng tài sản của TCBS đạt 56.330 tỷ đồng, tăng 6% so với cuối năm 2024. Dư nợ vay ngắn hạn và các khoản phải trả phát sinh lãi đạt gần 28.000 tỷ đồng, tăng 15%. Đáng chú ý, trong kỳ, TCBS đã hoàn tất giải ngân khoản vay hợp vốn tín chấp trị giá 230 triệu USD từ ba định chế tài chính quốc tế gồm Standard Chartered Bank, Cathay United Bank và SMBC. Đây là khoản vay tín chấp hợp vốn lớn nhất từ trước đến nay trong ngành chứng khoán Việt Nam, thu hút gần 20 tổ chức quốc tế đăng ký tham gia với tỷ lệ vượt 145% giá trị đề xuất.

Với định hướng trở thành công ty chứng khoán số hàng đầu, TCBS hiện đang phục vụ hơn 1 triệu khách hàng cá nhân thông qua nền tảng TCInvest, ghi nhận trung bình 15,7 triệu lượt truy cập mỗi tháng. Việc liên tục nâng cấp hệ sinh thái số giúp TCBS tiếp cận và giữ chân khách hàng hiệu quả trong kỷ nguyên công nghệ tài chính.

Không chỉ khẳng định năng lực tài chính và vị thế thị trường, trong quý I/2025, TCBS còn trở thành công ty chứng khoán đầu tiên tại Việt Nam được Hiệp hội Kế toán Công chứng Anh quốc (ACCA) công nhận là Tổ chức đạt chuẩn quốc tế ACCA – một minh chứng cho việc công ty đang tiếp cận và vận hành theo các chuẩn mực quản trị toàn cầu.